Crowdfunding, Basis der Umsätze und Erträge in den Open Source Communitys Chat-Protokoll 23.4.2013

Wie immer finden Sie hier die Folien unseres Referenten: http://www.netbaes.org/NETBAESBLOG/category/dienstag-23-4

Das Thema lautet “Crowdfunding, Basis der Umsätze und Erträge in den Open Source Communitys”

Super, jetzt passt das Thema 😉

Unsere Referent für die nächste Stunde ist Sven Umlauf.

Hallo in die Runde aus Düsseldorf

Hallo Herr Hildebrandt, schön das es geklappt hat

Noch einmal hier die Folien von Herrn Umlauf: http://www.netbaes.org/NETBAESBLOG/category/dienstag-23-4

Dann lassen sie uns mal loslegen

Ganz herzlich möchte ich alle Teilnehmer, sowie unseren Referenten Herrn Umlauf begrüßen.

Okay

Mein Name ist Tim Schikora, ich bin Geschäftsführer von Insight Innovation. Wir arbeiten gemeinsam mit Unternehmen daran, dafür zu sorgen, dass Menschen besser zusammenarbeiten, um geniale Produkte, Services und Geschäftsmodelle zu entwickeln. Gleichzeitig bin ich in der Open Source Business Foundation als Vorstand für den Bereich Open Innovation aktiv.

Ich darf sie heute durch diesen Tag und jetzt durch unseren Chat führen.

Ich freue ich auf unser Thema “Crowdfunding, Basis der Umsätze und Erträge in den Open Source Communitys”

Unser Referent ist Herr Sven Umlauf.

Hallo Herr Schikora…

Stellen Sie sich doch bitte kurz vor Herr Umlauf.

Ich bin seit 20 Jahren Unternehmer und habe nach dem Verkauf meiner ersten Firma mich auf M&A konzentriert.

Heute bin ich Vorstand und Hauptaktionär der finance AG.

Wir konzentrieren uns auf alternative Finanzierungen und betreiben selbst ein Crowdfinance Portal.

Ich betreue Unternehmen und auch Investoren zum Thema Crowdfunding & Crowdinvesting. http://www.crowdfinance-portal.com

Was muss man sich denn unter Crowdfunding und Crowdfinancing vorstellen?

Hallo in die Crowd

Crowdfunding ist im Grunde nichts anderes als eine von vielen verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten. Eine Methode also, mit der man Fremdkapital zur Realisierung eines bestimmten Vorhabens bzw. Projekts gewinnen kann.

Kapitalgeber ist jedoch nicht eine Bank, eine Institution, der Staat, ein Verein oder eine Privatperson, sondern die „Crowd“, ein Schwarm voller Menschen, die sich im Internet von einer Idee begeistern lassen, an deren Erfolg glauben und ihr Geld zur Realisierung zur Verfügung stellen.

@alle Gäste: Stellen Sie jederzeit gerne Fragen.

Crowdinvesting – Geld investieren Der Unterschied zwischen Crowdfunding und Crowdinvesting scheint zunächst klein und fein, hat es aber in sich: Die Motivation der Geldgeber und die Bereitschaft der Geldnehmer ist eine grundlegend andere! Im Zuge des Crowdfunding besteht die Gegenleistung, die die Geldgeber, also die Crowd, gegen einen gewissen Betrag erhält, in aller Regel in Form von klei

kleinen Sachleistungen und immateriellen Gesten. Es ist mehr eine Art Anerkennung und Dankeschön, als ein ausgeglichenes, gleichberechtigtes Geschäft.

Kein Mitglied geht in irgendeiner Art und Weise ein Beteiligungsverhältnis ein, daher könnte man etwas salopp formuliert sagen:

Crowdfunding ist ganz gezieltes, konkretes und zweckgebundenes Spenden. Allein der Wortwahl nach sehen wir also, dass genau an dieser Stelle der kleine, aber essenzielle Unterschied besteht, denn zwischen „spenden“ und „investieren“ liegen Welten.

Und Crowdfinancing ist der “Überbegriff” vom Funding & Investing.

In welchem der beiden Bereiche bewegen Sie sich?

In beiden Bereichen…

Wie läuft denn ein solcher Prozess typischerweise ab? Also vom ersten Vorhaben bis zum Geld auf dem Konto.

1. ein Konzept erstellen das Crowdinvestoren überzeugen könnte

2. Plattform oder in Eigenregie durchführen

3. bewerben bei einer Plattform und/oder ein Crowdrating durchführen (Marktanalyse)

4. Start des eigentlichen Fundings (Geld einsammeln)

5. Fundingschwelle erreichen

Benötigt der Antragsteller einen altbekannten Businessplan?

in der Regel 50% des gewünschten Kapitals

6. Auszahlung

Einen Businessplan ja, aber bitte keinen den man auch für eine Bankenfinanzierung nimmt.

Eine Bank entscheidet grundsätzlich anders als ein potenzieller Crowdinvestor.

wie sieht der aus,gibt es Vordrucke?

Es interessieren ihn nicht welche Tilgung möglich ist…es gibt nämlich keine

wo ist der Unterschied?

sondern die Wert-und Gewinnentwicklung des Unternehmens.

Vordrucke kenne ich nicht.

Sorry, komme nicht so schnell hinterher 😉

also keine Bank

#Vordrucke

man nimmt also einen herkömlichen Businessplan und läßt bankenrelevante teile weg

Geben Sie Herrn Umlauf einfach kurz Zeit auf die einzelnen Fragen zu antworten Vielen Dank.

Crowdfinance ist als Ergänzung bzw. als Alternative zur Bank zu sehen.

Genau…einen Banken-Businessplan mit relevanten Informationen anreichern.

Und einige Bereiche komplett weglassen.

Ein BP im Crowdfinance ist ca. 10 Seiten stark. Das wars…

klingt gut

Man nennt das auch Equity Story.

Wachstum muss rüberkommen…wie an der Börse.

klingt noch besser

Börsengang nur online = Crowdinvesting.

Letztendlich geht es auch hier um ein gutes Marketing

Absolut…

breake even und cash flow sind relevante Themen

ohne ein Marketing was potenzielle Investoren erreicht ist die ganze Aktion sinnlos….

können Sie uns ein gutes Beispiel nennen, wo das sehr gut funktioniert hat?

…und die Wertentwicklung des Unternehmens, weil viele natürlich auf einen Exit hoffen.

Oh…es gibt Tausende gute Beispiele.

Die letzte tollen Aktionen in Deutschland gab es auf der Plattform Seedmatch.

400.000 Euro in ein paar Tagen eingesammelt als Nachrangdarlehen.

das wurmt glaube ich auch langsam die Banken 😉

recht so

Und freut die Unternehmen, die Risikokapital brauchen.

Was sind die Vorteile gegenüber einer normalen Bankfinanzierung, abgesehen davon, dass man keinen klassischen Businessplan schreiben muss?

Gab es 2005 noch keinen Google-Treffer, wenn man nach Crowdfunding suchte, präsentierte die Suchmaschine 2010 bereits 500.000 Treffer; heute sind es mehr als 2,7 Millionen. Zahlen, die Bände sprechen. Es handelt sich also zweifelsohne nicht nur um eine sehr junge Geschichte, sondern auch um ein mehr als rasant wachsendes Interesse an einem Begriff, der die Entwicklung des Web 2.0 und die damit e

einhergehenden Chancen der User treffender nicht auf den Punkt bringen könnte.

Eine tolle Entwicklung für uns alle.

Könnten Sie etwas näher erläutern wie die 400.000 Euro aufgebracht wurden – Nachrangdarlehen?

Die Unternehmen erhalten Kapital und die Investoren eine interessante Rendite.

Genau, ein Nachrangdarlehen.

welche Branchen finden denn am schnellsten und meisten Investoren?

Nicht bis 100.000 Euro durch die BaFin reguliert.

Eindeutig B2C Angebote.

Hier können sich die Investoren am besten identifizieren…

ein bißchen konkreter?

Internetbusiness liegt im Moment noch vorn…

Gehe ich recht in der Annahme, dass die 400.000,– Euro von einem Investor gestemmt wurden?

aber es ist immer mehr Bewegung auch in anderen Branchen zu sehen.

Gastronomie, Handel, Mode und Erfindungen liegen vorn.

NEIN, nicht von einem Investor. Crowdfinance ohne Crowd wäre ja nicht sinnvoll. Es waren über 300 Investoren.

Gibt es Erfahrung im Energie Branche?

Franchisenehmer finanziert durch Crowd,geht das?

Ja, es gibt sogar eine spezielle Plattform die nur Energie Projekte platziert.

Crowdenergy glaube ich nennen die sich

Gibt es Erfahrungen in der Energie-Branche?

Hier auch ein aktuelles Projekt aus dem Bereich bei Seedmatch: https://www.seedmatch.de/startups/aoterra/uebersicht

Franchise…klar.

Tom 23. April 2013 – 15:26 Gibt es Erfahrungen in der Energie-Branche?

Ja, es gibt sogar eine spezielle Plattform die nur Energie Projekte platziert. Sven Umlauf 23. April 2013 – 15:26 Crowdenergy glaube ich nennen die sich

Wo liegen denn ihrer Ansicht nach die großen Herausforderungen beim Crowdfinancing?

Geeignete Unternehmen und Projekte zu finden ist eine große Herausforderung.

Wir müssen aufpassen das nicht zu viele “Pleite” gehen.

Dadurch würde sich die Idee schnell

mit negativen Schlagzeilen kaputt gemacht.

Und…

natürlich immer mehrCrowdinvestoren müssen sich beteiligen.

Es ist ein interessantes Thema für alle.

Gibt es denn Unterschiede in den “Failure” Raten von Crowd und klassisch finanzierten Unternehmen?

Nein…gibt es nicht.

Sie müssen bedenken die Crowdwelt ist noch recht jung.

Fachleute gehen davon aus

Wie ich gelesen habe kann man ein Business im Ausland ebenfalls durch Crowd finanzieren lassen,stimmen Sie dem zu?

das Crowdfinanzierte Unternehmen aber eine besser Chance haben.

Erstaunt mich schon sehr mit welchen Beträgen die Investoren z.B. bei Seedmatch reingehen!

Im Ausland…klar. Es gibt international viele Plattformen die man nutzen kann.

Sie haben nicht den Druck immer wieder sicherheiten für die Finanzierung zu stellen.

Können flexibel mit ihren Crowdinvestoren auch in eine zweite Runde gehen. Ist schon gängige Praxis…auch in Deutschland.

Ergreifen Sie auf ihrer Plattform Maßnahmen, um die Wahrscheinlichkeit zu senken, dass es zu viele Fehlschläge gibt?

Ja, wir sind die einzige Plattform die ein Crowdrating entwickelt hat.

Damit stellen wir den Investoren das Projekt vor und erst dann kann man investieren.

Nur dann wenn sich viele für ein Projekt interessieren und es für gut befunden haben…gehts los.

Wir sind beeindruckt, dass bei den meisten Crowdfinance Plattformen in Deutschland allein die Geschäftsführungen dieser Plattformen entscheiden, welche Geschäftsideen und Unternehmen Aussicht auf Erfolg haben. Und damit natürlich entscheiden, in welche Firmen ihre Investoren eigenes Kapital zur Verfügung stellen.

auf unserem Portal bewerten die Mitglieder der Crowd die Erfolgsaussichten der Unternehmen. Wir nennen das Crowdrating!

Weiterhin finden Sie alle Angebote aus den verschiedenen Crowdfinance Bereichen der wichtigsten Plattformen. Die Angebote werden redaktionell aufbereitet und der Crowd übersichtlich in einem Rating-Exposé präsentiert.

Unternehmen können Ihre Geschäftsideen und/oder Ihr Wachstumspotenzial von potenziellen Mikroinvestoren und Experten auch vor einer Crowdfinance Kampagne bewerten lassen. Eine einfache und unkomplizierte Marktanalyse ist so bereits ohne große Kosten möglich.

Das Nachjustieren nach bzw. bei einem Crowdrating ist die Hauptidee dahinter. Gut erkannt 😉

Die Qualität der Angebote auf den jeweiligen Plattformen steigt und der Markt des Crowdfinance zeigt so die Ideen mit den besten Erfolgsaussichten.

Haben Sie Sicherheitsmechanismen “eingebaut”, falls ein Unternehmen dennoch nicht erfolgreich ist?

Das würde dann doch etwas zu weit gehen…

Wir sind “nur” das Portal das beide Partein zusammenbringt.

Kein Finanzberater!

Letztendlich scheint mir der Glaube in die Geschäftsidee bzw. Produkt sehr ausschlaggebend zu sein – z. B. Seetmatch hatte in 2012 sehr wenige Umsätze

Wir haben ein in Deutschland einmaliges Konzept entwickelt, dieses Potenzial für Startups und Wachstumsunternehmen zu nutzen. Automatisiert und standardisiert werden potenzielle Mikroinvestoren und Experten angesprochen, diese können dann Ihre Geschäftsidee und/oder Ihr Entwicklungspotenzial bewerten.

Damit können Sie eine unkomplizierte und doch professionelle Marktanalyse bei potenziellen Investoren ohne große Ausgaben vor Ihrem Start einer Crowdfinance Kampagne durchführen. Und das alles online!

Welche Empfehlung haben Sie an unsere Teilnehmer, wie Sie die heutigen Erkenntnisse nutzen können?

Der Glaube an die Idee ist das was zählt.

Es ist eine Unternehmensbeteiligung und da geht es genau darum…an das Unternehmen, das Produkt und an das Management zu glauben. Wie an der Börse.

Wie können Sie es nutzen?

Wenn Sie Unternehmen sind…machen Sie ein kostenloses Crowdrating.

Und wenn sie investoren sind, werden Sie erst Supporten…bewerten Sie Ideen.

Machen Sie sich damit vertraut…es ist eine riesen Chance!!

Gibt es noch weitere Fragen an Hernn Umlauf?

Meines Erachtens kommt diese Art der Finanzierung nicht für jedes Unternehmen in Betracht – ich sehe hier eine Chance eher für junge Unternehmer …..

Wenn Sie Kapital für Ihr Unternehmen benötigen können Sie mit dieser Marktanalyse auf eine für Sie geeignete Plattform zugehen und die Kampagne mit Ihren potenziellen Investoren erfolgreich umsetzen.

Dabei ist es sinnvoll, sich ein Ratingziel zu setzen. Pro 1.000 Euro Kapitalbedarf sollte es schon ein Supporter sein, um eine neutrale Bewertung zu erhalten. Außerdem helfen Ihnen die Kommentare, Ihr Angebot noch besser darzustellen und beim Start des „Geld einsammeln“ auf einer Plattform mit einfließen zu lassen.

Ich habe mehr Kontakte zu Wachstumsunternehmen die im Durchschnitt 8 Jahre “alt” sind.

Kann das also nicht bestätigen.

International gibt es mehr etablierte Firmen die diesen Weg gehen.

Es ist für Startup’s und Wachstumsunternehmen geeignet!

Die Investoren wünschen sich das auch….mehr etablierte Firmen. Also ran…

Wie wird sicher gestellt, dass die Unternehmen das Geld auch dafür verwenden, was Sie versprechen (und nicht einfach damit abhauen)?

Es ist Mezzanine Kapital und wenn sie das Geld erstmal haben…

dann müssen sie in der Regel aber einen Mittelverwendung nachweisen

also kein Porsche kaufen 😉

Aber wenn jemand betrügen will…na das kann er/sie auch mit dem Geld aus einer Bankenfinanzierung.

100% Sicherheit gibt es nicht.

danke für den Chat,er war keine Zeitverschwendung!

Das freut uns, Günter!

Vielen Dank für’s mitmachen und Fragen stellen…

Vielen Dank auch von mir an Herrn Umlauf und alle Gäste für die regen Fragen!

Danke für die Infos

Können Sie noch ein Paar Tipps, wie Ihre Form des Crowdfunding konkret für den Erfolg nutzbar wird?

Gleich geht es weiter mit “Open Innovation für kleinere und mittlere Unternehmen in Südtirol”

Sehr interessant – werde diese Art der Finanzierung bei meinen Kunden mit als Finanzierungsmöglichkeit ins Auge fassen.

Unser Form des Crowdfunding…das fällt mir sehr schwer zu beantworten.

Verstehe die Frage nicht ganz…

Es gibt nicht “unsere” Form des Crowdfunding.

Wir haben eine Plattform wo wir alle Angebote gebündelt und einheitlich darstellen.

Danke Herr Umlauf

Wir machen nicht alle dies Crowdfundings.

Okay, vielen Dank auch an Sie.

Viele Grüße aus Düsseldorf…